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2018 年度城投系統 “創(chuàng )新能手”
2018 年度城投系統 “創(chuàng )新能手”
項目名稱(chēng)
電子商業(yè)承兌匯票在城投系統內的應用
應用范圍
城投公司及城投公司全資、控股或其他具有實(shí)際控制權的企業(yè)作為項目投資或實(shí)施主體履行建設單位職責，且單項造價(jià)在3000萬(wàn)元及以上的施工建設項目。
項目組成員
主創(chuàng )人員
錢(qián)中一
參與人員
陸勤華、昝江鋒、劉愛(ài)平
項目解決的問(wèn)題及成效
提高城投公司整體資金使用效益、降低企業(yè)運營(yíng)成本，促進(jìn)城市建設運營(yíng)服務(wù)和類(lèi)金融業(yè)務(wù)兩個(gè)主業(yè)板塊之間的產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展。
立項背景
城投保理公司成立至今圍繞城投公司實(shí)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展，形成了“工程保理"品牌業(yè)務(wù)，緩解了施工企業(yè)的資金壓力，促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)鏈工程項目的完工，也實(shí)現了良好的經(jīng)濟效益。在業(yè)務(wù)拓展的過(guò)程中，城投保理公司創(chuàng )新設計了保付函業(yè)務(wù)產(chǎn)品，解決了供應鏈企業(yè)上下游的融資需求，提高了供應鏈的效率，真正為客戶(hù)提供了貼合需求的貼心服務(wù)。
目前，一些央企、國企和大型民營(yíng)集團已在普遍使用電子商業(yè)承兌匯票，充分發(fā)揮了電子貨幣的信用和支付功能，實(shí)現了供應鏈上支付方的零成本融資，大幅度節約了融資成本。
本項目希望將保理公司的保付函業(yè)務(wù)逐步應用于城投公司各產(chǎn)業(yè)板塊業(yè)務(wù)中，通過(guò)在城投系統建設項目資金撥付管理中推行使用電子商業(yè)承兌匯票，進(jìn)一步推進(jìn)城投保理業(yè)務(wù)與公司實(shí)體產(chǎn)業(yè)的融合發(fā)展。
主要做法
經(jīng)與城投公司項目部溝通，目前已確定電子商業(yè)承兌匯票在城投系統內推行使用基本方案：
1.推行范圍：城投公司及城投公司全資、控股或其他具有實(shí)際控制權的企業(yè)作為項目投資或實(shí)施主體履行建設單位職責，且單項造價(jià)在3000萬(wàn)元及以上的施工建設項目。
2.具體推行辦法：通過(guò)對城投系統建設項目資金撥付方式的改變，將電子商業(yè)承兌匯票作為一種貫穿于建設項目的全過(guò)程的支付方式，包括工程預付款、進(jìn)度款、變更增加支付款、竣工驗收款及工程結算款，支付方式的約定將體現在工程建設發(fā)包方和施工方的施工合同中，并約定該電子商業(yè)承兌匯票只可轉讓給城投保理公司進(jìn)行融資。
3.具體落實(shí)方法：為保障項目推行順利，避免相關(guān)操作風(fēng)險，城投保理公司將從保付函業(yè)務(wù)的流程和電子商業(yè)承兌匯票的財務(wù)支付操作要點(diǎn)等角度逐一向城投公司相關(guān)兄弟公司進(jìn)行宣講和介紹。
主要成效
電子商業(yè)承兌匯票在城投系統內的應用可以有效推動(dòng)城投公司城市建設運營(yíng)服務(wù)和類(lèi)金融業(yè)務(wù)兩個(gè)主業(yè)板塊之間產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展，實(shí)現“三方"的共贏(yíng)。
對城投系統內企業(yè)而言：延長(cháng)了對施工單位的付款賬期，提高了資金使用的效率，降低了企業(yè)的財務(wù)成本。
對施工單位而言：僅需支付一定的資金利息便可以提前獲得項目資金，盤(pán)活了企業(yè)的運營(yíng)資金，增強了流動(dòng)性。
對城投保理公司而言：電子商業(yè)承兌匯票的支付方式創(chuàng )造了施工企業(yè)的融資需求，給城投保理公司提供了更多的業(yè)務(wù)機會(huì )，同時(shí)電子商業(yè)承兌匯票作為二次保障，加固了整體業(yè)務(wù)的風(fēng)險把控。
電子商業(yè)承兌匯票在城投系統內的應用
應用范圍
城投公司及城投公司全資、控股或其他具有實(shí)際控制權的企業(yè)作為項目投資或實(shí)施主體履行建設單位職責，且單項造價(jià)在3000萬(wàn)元及以上的施工建設項目。
項目組成員
主創(chuàng )人員
錢(qián)中一
參與人員
陸勤華、昝江鋒、劉愛(ài)平
項目解決的問(wèn)題及成效
提高城投公司整體資金使用效益、降低企業(yè)運營(yíng)成本，促進(jìn)城市建設運營(yíng)服務(wù)和類(lèi)金融業(yè)務(wù)兩個(gè)主業(yè)板塊之間的產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展。
立項背景
城投保理公司成立至今圍繞城投公司實(shí)體產(chǎn)業(yè)發(fā)展，形成了“工程保理"品牌業(yè)務(wù)，緩解了施工企業(yè)的資金壓力，促進(jìn)了產(chǎn)業(yè)鏈工程項目的完工，也實(shí)現了良好的經(jīng)濟效益。在業(yè)務(wù)拓展的過(guò)程中，城投保理公司創(chuàng )新設計了保付函業(yè)務(wù)產(chǎn)品，解決了供應鏈企業(yè)上下游的融資需求，提高了供應鏈的效率，真正為客戶(hù)提供了貼合需求的貼心服務(wù)。
目前，一些央企、國企和大型民營(yíng)集團已在普遍使用電子商業(yè)承兌匯票，充分發(fā)揮了電子貨幣的信用和支付功能，實(shí)現了供應鏈上支付方的零成本融資，大幅度節約了融資成本。
本項目希望將保理公司的保付函業(yè)務(wù)逐步應用于城投公司各產(chǎn)業(yè)板塊業(yè)務(wù)中，通過(guò)在城投系統建設項目資金撥付管理中推行使用電子商業(yè)承兌匯票，進(jìn)一步推進(jìn)城投保理業(yè)務(wù)與公司實(shí)體產(chǎn)業(yè)的融合發(fā)展。
主要做法
經(jīng)與城投公司項目部溝通，目前已確定電子商業(yè)承兌匯票在城投系統內推行使用基本方案：
1.推行范圍：城投公司及城投公司全資、控股或其他具有實(shí)際控制權的企業(yè)作為項目投資或實(shí)施主體履行建設單位職責，且單項造價(jià)在3000萬(wàn)元及以上的施工建設項目。
2.具體推行辦法：通過(guò)對城投系統建設項目資金撥付方式的改變，將電子商業(yè)承兌匯票作為一種貫穿于建設項目的全過(guò)程的支付方式，包括工程預付款、進(jìn)度款、變更增加支付款、竣工驗收款及工程結算款，支付方式的約定將體現在工程建設發(fā)包方和施工方的施工合同中，并約定該電子商業(yè)承兌匯票只可轉讓給城投保理公司進(jìn)行融資。
3.具體落實(shí)方法：為保障項目推行順利，避免相關(guān)操作風(fēng)險，城投保理公司將從保付函業(yè)務(wù)的流程和電子商業(yè)承兌匯票的財務(wù)支付操作要點(diǎn)等角度逐一向城投公司相關(guān)兄弟公司進(jìn)行宣講和介紹。
主要成效
電子商業(yè)承兌匯票在城投系統內的應用可以有效推動(dòng)城投公司城市建設運營(yíng)服務(wù)和類(lèi)金融業(yè)務(wù)兩個(gè)主業(yè)板塊之間產(chǎn)融協(xié)同發(fā)展，實(shí)現“三方"的共贏(yíng)。
對城投系統內企業(yè)而言：延長(cháng)了對施工單位的付款賬期，提高了資金使用的效率，降低了企業(yè)的財務(wù)成本。
對施工單位而言：僅需支付一定的資金利息便可以提前獲得項目資金，盤(pán)活了企業(yè)的運營(yíng)資金，增強了流動(dòng)性。
對城投保理公司而言：電子商業(yè)承兌匯票的支付方式創(chuàng )造了施工企業(yè)的融資需求，給城投保理公司提供了更多的業(yè)務(wù)機會(huì )，同時(shí)電子商業(yè)承兌匯票作為二次保障，加固了整體業(yè)務(wù)的風(fēng)險把控。